Qual è la differenza tra te e il mio gestore in banca?
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Il gestore bancario cambia ogni due o tre anni, ha obiettivi commerciali mensili e un catalogo prodotti limitato. Io costruisco una relazione nel tempo: più ci conosciamo, più capisco davvero la tua situazione, i tuoi obiettivi, le tue priorità. La fiducia non si crea in un appuntamento, si costruisce nel tempo. Ed è esattamente quello che mi interessa fare.
Come sei pagato?
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Sono remunerato a provvigione sugli strumenti che utilizzo, come ogni consulente finanziario che opera in rete. Non ho obiettivi di prodotto da raggiungere, non ho budget mensili da centrare. Il mio unico vero obiettivo è far crescere il mio portafoglio clienti costruendo relazioni stabili e durature, perché dietro ogni portafoglio ci sono persone e storie. Un cliente soddisfatto è il miglior investimento che posso fare.
Lavori solo con prodotti della tua rete o puoi usare altro?
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Non ho vincoli di prodotto. Lavoro con fondi selezionati tra i migliori per performance, solidità e rating, fondi ed ETF in advisory, azioni e obbligazioni singole, gestioni patrimoniali e mercati privati. La selezione parte sempre dalla tua situazione e dai tuoi obiettivi, non da un listino. Se uno strumento non è adatto al tuo profilo, non te lo propongo.
Ho già un consulente. Come funziona se voglio un confronto?
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Puoi chiedermi un'analisi del tuo portafoglio attuale senza impegno. Ti dico quello che vedo: costi reali, rendimenti effettivi, eventuali inefficienze. Se quello che hai va bene, te lo dico. Se c'è margine di miglioramento, te lo mostro. Nessuna pressione a cambiare.
Devo spostare tutto o puoi lavorare anche su parte del patrimonio?
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Puoi iniziare da una parte sola. Molti clienti mantengono rapporti esistenti e costruiscono con me una strategia parallela o complementare. Nel tempo, sulla base dei risultati e della relazione, si decide insieme come procedere.
Ti occupi solo di investimenti o anche di azienda e patrimonio immobiliare?
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Lavoro sull'intero patrimonio: parte finanziaria, liquidità aziendale, pianificazione previdenziale, patrimonio immobiliare in ottica fiscale e successoria, passaggio generazionale. L'obiettivo è avere una visione unitaria, non gestire tre cassetti separati che non si parlano mai.
I mercati privati sono accessibili anche a chi non è un grande investitore istituzionale?
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Sì, e questa è una delle evoluzioni più interessanti degli ultimi anni. Gli importi minimi si sono abbassati significativamente e oggi molti strumenti di private equity, private debt e club deal sono accessibili anche a investitori privati con un patrimonio strutturato. Resta necessario avere un profilo adeguato e una parte del patrimonio già investita in mercati liquidi, ma non serve essere un family office per accedervi.
Posso seguirti anche se non sono di Perugia?
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Sì. Seguo clienti in tutta Italia e le consulenze a distanza funzionano bene. Detto questo, per me la relazione umana fa la differenza. Incontrarsi di persona, anche una volta all'anno, costruisce un rapporto diverso. Non è un obbligo, ma è quello che preferisco e che secondo me produce risultati migliori nel tempo.
Quanto tempo richiede il processo iniziale?
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Dipende dalla complessità della situazione. Di norma: una prima conversazione conoscitiva, poi un incontro di analisi più approfondito, poi una proposta. Non ho fretta di chiudere, ho fretta di fare le cose per bene. Se la situazione lo richiede, mi prendo il tempo necessario.
Sei regolarmente iscritto e abilitato?
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Sì. Sono iscritto all'albo OCF con numero 640325 e al Registro Unico degli Intermediari sezione E con numero E000822508. Opero nel pieno rispetto della normativa vigente. Puoi verificare l'iscrizione direttamente sul sito OCF.
